财富管理是一项直接面向金融消费者的业务,然而长期以来,在银行理财业务中2%的高级值客户贡献了80%的AUM,而其余98%的客户一直处于被“忽视”的状态,实现财富管理的普惠化将是银行等金融机构重点突破的方向。

作为中国金融行业数智化的赋能者,百融云创表示利用AI和智能算法的力量,财富管理能够跳出传统模式的窠臼,破解客户服务覆盖率、专业能力、经营效率等诸多维度痛点,以最小的成本、最佳的体验,让财富管理的专业服务飞入寻常百姓家,推动真正的共富与普惠。

为此,围绕提升MAU和AUM双指标的目标,百融云创建立了一套“数字化客户洞察+快速迭代”的策略以及体系化、标准化、常态化的机制,助力银行业实现存量市场价值挖掘。具体来看,客户洞察是数智化的基础,百融云创围绕核心业务目标有针对性的开展标签体系和模型开发,去洞察客户的偏好。然后通过常态化运营,连接一切渠道,用尽所有触点,通过企业微信与客户建立线上沟通机制已成未来必然趋势,基于“建立连接→有效运营→价值转化+客户晋升"的业务逻辑,实施"人+数字化”员工私域直营,与潜力客户建立长效关系连接,变单向触达为有温度的私域交互,充分释放线下队伍生产效能,大幅提升潜力客户服务体验与效能转化。

百融云创财富管理解决方案围绕数字化营销策略、模型和素材,在相应渠道推出丰富的产品营销活动和权益活动,反复持续吸引和触达客户,最后通过一条条规则来优化成功率和提升度,进而达到提升AUM和客户层级的作用。财富管理业务意义重大、未来可期。百融云创将继续深耕财富管理数智化领域,助力银行业不断扩大服务半径,推动财富管理数智化转型。